Procurorii federali investighează conformitatea probleme la Block, firma fintech co-fondată de Jack Dorsey, conform unui nou raport de la NBC, care citează "două persoane cu cunoștințe directe”.

Întrebările despre companie au început să apară în martie 2023, când vânzătorul în lipsă Hindenburg Research a lansat un raport numit "Block: How Inflated User Metrics și Facilitarea fraudelor "fără fricțiuni” a permis persoanelor din interior să încaseze peste 1 miliard de dolari”.

În it, au ajuns la concluzia că "magia” din spatele afacerii lui Block nu a fost inovația perturbatoare, ci mai degrabă dorința companiei de a să faciliteze frauda împotriva consumatorilor și a guvernului, să evite reglementările, să transforme împrumuturile și comisioanele de pradă drept tehnologie revoluționară și să inducă în eroare investitorii cu valori umflate.”

Acum, un fost angajat a distribuit documente care dezvăluie colectarea insuficientă de informații despre clienți, tranzacții care implică țări sancționate și tranzacții cu criptomonede cu grupuri teroriste, cel mai recent raport de la NBC spune.

Angajatul susține că multe tranzacții nu au fost raportate așa cum este necesar, iar Block nu a reușit să remedieze încălcările, deși a fost notificat.Documentele detaliază tranzacțiile cu entități din țările sancționate, inclusiv Cuba, Iran, Rusia și Venezuela, chiar și anul trecut.

Un fost a declarat pentru NBC: "De la bază, totul în secțiunea de conformitate a fost defecte.Este condus de oameni care nu ar trebui să fie responsabili de un program de conformitate reglementat.”

"Înțeleg din documente că lipsurile de conformitate erau cunoscute de conducerea Block și de consiliu în ultimii ani”, Edward Siedle, fost avocat al Comisiei pentru Valori Mobiliare, care îl reprezintă pe fostul angajat și a participat la discuțiile cu procurorii a spus NBC. 

Cash App, o platformă de plată mobilă aflată în proprietatea lui Block, s-a confruntat cu acuzații de nerespectare a conformității din partea altor doi avertizori la mijlocul lunii februarie.Introdusă în 2013, Cash App permite transferuri instantanee de bani și achiziții de acțiuni și Bitcoin.Până în decembrie, s-a lăudat cu 56 de milioane de conturi de tranzacționare active și 248 de miliarde de dolari în intrări în ultimele patru trimestre.

>

Block a comentat la NBC: "Block are un program de conformitate responsabil și extins și ne adaptăm în mod regulat practicile pentru a face față amenințărilor emergente și a unui mediu de reglementare a sancțiunilor în evoluție.Programul nostru de conformitate include sisteme, instrumente și procese pentru verificarea sancțiunilor, precum și investigarea și raportarea problemelor legate de sancțiuni în conformitate cu obligațiile noastre de reglementare.”

Ei au continuat: "Îmbunătățirea continuă a siguranței și securității ecosistemului nostru este o prioritate de vârf pentru Block.Am fost și rămânem angajați să ne dezvoltăm pe această activitate, precum și să continuăm să investim semnificativ în programul nostru de conformitate.”p>

Procurorii federali examinează și Square, o altă componentă cheie a operațiunilor Block, care deservește milioane de comercianți.Potrivit documentelor furnizate procurorilor și revizuite de NBC News, Square ar fi eșuat în procesul de diligență de bază privind clientul asupra vânzătorilor internaționali și a rambursat din greșeală fondurile unor comercianți înghețați pentru încălcarea sancțiunilor.

Documentele dezvăluie, de asemenea, că noilor clienți care declanșează alerte de sancțiuni li s-a permis să efectueze tranzacții înainte de rezolvare, cu cazuri de verificare inadecvată a listelor de cuvinte cheie pentru sancțiuni, raportul adaugă.

Aplicația Cash, datorită designului său, se pare că a sporit riscurile de conformitate, a scris NBC.Un document a evidențiat provocarea, afirmând că soldurile stocate în aplicația Cash sunt de obicei epuizate până la momentul revizuirii, limitând capacitatea platformei de a bloca sau respinge fonduri.

Fostul angajat a informat procurorii și constatările unui consultant extern angajat de Block, care a identificat aproape 50 de deficiențe în monitorizarea activităților suspecte și verificarea încălcărilor sancțiunilor.

Membrii consiliului de administrație, inclusiv Lawrence Summers și Sharon Rothstein, au părăsit recent compania.