În nou, asta nu înseamnă că ar trebui să ai încredere în ei cu ochii închiși.Îi încurajez pe fiecare să facă propriile cercetări.Acesta este pur și simplu un pic de context despre ceea ce spun giganții din industria de gestionare a activelor în ultima vreme.Există instrumente open source care vă pot ajuta să trageți propriile concluzii.Orice persoană poate accesa și înțelege cum să folosească aceste instrumente pentru gestionarea propriei averi personale.De fapt, vă puteți juca cu modelele și puteți ajusta orice dacă cunoașteți ceva programare în Python.În cele din urmă, rețeaua Bitcoin are atât de multe caracteristici unice care o fac ca niciun alt activ pe care l-am văzut până acum.Bitcoin rocks!

"CARE ESTE CEL MAI BUN MOD DE A CUMPĂRĂ CELE?”

Depinde de nevoile individuale, de priorități și de compromisuri.Pe de o parte, trebuie să alegi nivelul de responsabilitate cu care te simți confortabil.Pe de altă parte, trebuie să decideți asupra nivelului de proprietate pe care doriți să-l aveți asupra averii dvs.

De exemplu, vor exista persoane care preferă să renunțe la proprietatea absolută, deoarece ar prefera să aibă o terță parte ca custode al bitcoinului.Bitcoinii de mult timp prețuiesc proprietatea absolută și, prin urmare, preferă să fie custodii propriilor bitcoini, chiar dacă asta implică mai multă responsabilitate pentru ei.Deținerea propriilor chei este singura modalitate de a deține cu adevărat orice bitcoin.De aceea spun: "Nu cheile tale, nu bitcoinul tău”.Dacă vrei cu adevărat să fii propria ta bancă, nu poți delega nimănui responsabilitatea de a deține cheile tale.

Fără îndoială că nu toată lumea preferă marea responsabilitate de a-și păstra bitcoinul.Același lucru s-a întâmplat cu alte active precum aurul.Nu toată lumea se simte confortabil să depoziteze aurul în casele lor și își trimit aurul unor terți custozi care au seifuri mari de aur.În spațiul cibernetic există și aspecte tehnice care îi vor face pe unii indivizi să se simtă incapabili să țină pasul cu marea responsabilitate de a deține valoare fără ajutorul unei terțe părți.

Puneți-vă următoarele întrebări: prețuiți proprietățile absolute? Apreciezi confidențialitatea? Vă simțiți confortabil cu responsabilitatea de a vă ține cheile în siguranță? Câtă încredere aveți într-o terță parte pentru a vă păstra averea? Sunteți investitor individual sau instituțional? Dacă sunteți un investitor instituțional, există reglementări care vă împiedică să dețineți bitcoin real? Următoarea diagrama de la River vă poate ajuta să decideți care este cea mai bună modalitate de a cumpăra și ține bitcoin.

>

În concluzie, există trei alternative diferite în funcție de nevoile individuale.În primul rând, să deții bitcoin real cu un portofel hardware pentru care deții cheile.În al doilea rând, cumpărarea de bitcoin de hârtie și o terță parte care se ocupă de custodia pentru tine.În al treilea rând, cumpărarea unui ETF Bitcoin și solicitarea brokerului tău să-l păstreze pentru tine.La urma urmei, puteți folosi o combinație de strategii diferite fie pentru a vă diversifica expunerea, fie pentru a investi de pe platforme diferite.

"Când ar trebui să-l cumpăr?”

Aproximativ la fiecare patru ani are loc un eveniment numit Înjumătățirea.O reducere la jumătate înseamnă că cantitatea de bitcoin pusă în circulație este redusă la jumătate.Aceasta este cunoscută sub numele de Recompensa de blocare sau Subvenție de blocare.În 2023, Block Reward era echivalent cu 6,25 monede Bitcoin.Recompensa bloc se referă la numărul de monede emise la fiecare 10 minute.Aceasta înseamnă că au fost creați 900 de bitcoini în fiecare zi.

În 2010, recompensa bloc a fost de 50 de monede.În timpul unei Halving, recompensa de bloc este redusă la jumătate, marcând epoci semnificative din viața rețelei Bitcoin.Ne aflăm în prezent în a patra epoca Epoca IV, care a început în 2020 și se va încheia în 2024.

Prin urmare, odată cu scăderea la jumătate în 2024, emisiunea monetară va scădea la 3.125 de monede la fiecare 10 minute.Această înjumătățire este de așteptat să aibă loc în jurul lunii aprilie și, cu alte cuvinte, o înjumătățire determină o scădere anticipată a ratei de creștere a bazei monetare.Înjumătățirea și Epoca sunt considerații cruciale pentru cei interesați să investească în Bitcoin.În graficul următor puteți vizualiza acest lucru:

>

*Grafic creat de autor cu date dintr-o bibliotecă Nasdaq din R Studio.Datele sunt din decembrie 2010 până în decembrie 2023.

Următoarele diagrame conțin date despre prețul Bitcoin pentru fiecare epocă separat de la Epoca I până la Epoca IV, respectiv.Ceea ce este intrigant la aceste patru diagrame este că ne ajută să vizualizăm un model clar care se repetă în fiecare epocă.Aceste diagrame pot fi valoroase pentru oricine este interesat să investească în Bitcoin, deoarece ne ajută să vizualizăm un ciclu foarte distinct care se repetă la fiecare patru ani.

>

*Grafic creat de autor cu date dintr-o bibliotecă Nasdaq din R Studio..

Este important de menționat că nu știm dacă ciclul de patru ani va continua pentru totdeauna.În ultimii ani au existat noi conversații care sugerează că ciclul de patru ani nu va fi întotdeauna așa.Un argument popular este că înjumătățirea va fi evaluată cu anticipare pentru epocile viitoare când oamenii vor deveni mai conștienți de acest fenomen.

În prezent, există 19,7 miliarde de bitcoini în circulație din cele 21 de milioane care vor exista vreodată.Aceasta înseamnă că 93% din totalul bitcoini există deja și mai puțin de 7% dintre ei trebuie extrași.Cu toate acestea, ultimii bitcoini vor fi extrași în jurul anului 2140, iar minerii vor trăi din taxele de tranzacție după aceea.

>

*Sursa: https://medium.com/swlh/the-mathematics-of-bitcoin-89e7ab59edc

"CAT CUMPAR?”

Odată ce v-ați decis să cumpărați bitcoin, următorul pas este să vă întrebați cât doriți să investiți.Îți amintești de sfatul din acea publicație Blackrock? Nu trebuie să fii atât de agresiv și să investești 84% din portofoliu în bitcoins.Puteți începe încetul cu încetul.În această secțiune, voi folosi un minunat instrument open-source creat de Raphael Zagury Chief Investment Officer al Swan Bitcoin și aș sugera tuturor să se joace singur cu modelele din platformă.Puteți găsi acest tablou de bord la https://nakamotoportfolio.com/.

Pe site-ul web Portofoliul Nakamoto , puteți personaliza un portofoliu pentru a satisface nevoile dvs.sau puteți consulta șabloane de portofolii implicite care există deja pentru tu să analizezi.Să verificăm un portofoliu foarte simplu și tradițional:

>

Acest portofoliu are 60% din avere investită în indicele S&P 500 SPY, 20% într-un trust obișnuit de aur GLD și celelalte 20% într-un ETF Vanguard Bond Market BND.Perioada de timp folosită pentru analizarea acestui portofoliu este între ianuarie 2018 și ianuarie 2024.Linia verde ne arată rezultatele reale pe care le-ar fi avut acest portofoliu în acel interval de timp.Rezultatele ne spun că acest portofoliu ar fi avut un randament anual de 8,73%.Rentabilitatea totală pentru perioada de șase ani este de 65%.Volatilitatea zilnică a acestui portofoliu este de 0,67%, iar volatilitatea anualizată este de 12,85%.

Acum să ne concentrăm asupra celor trei linii de sub linia verde care reprezintă portofoliul original.Aceste linii ne oferă rezultatele portofoliului inițial dacă ar fi avut 1%, 5% și 10% din portofoliul în Bitcoin pentru acești șase ani.Doar având 1% în Bitcoin, randamentele totale ale portofoliului ar merge de la 65% la 71%.Volatilitatea anualizată ar crește doar la 12,91%.O poziție de 5% în Bitcoin ar crește randamentele până la 94%, cu volatilitatea de 13,55%.În cele din urmă, o poziție de 10% în Bitcoin ar duce randamentele până la 123%, iar volatilitatea ar crește doar la 15,12%.Acest exercițiu ilustrează perfect de ce expunerea la Bitcoin chiar și expunerea minimă este ideală pentru orice portofoliu.

Ray Dalio, celebrul investitor de la Bridgewater Associates, a creat un portofoliu conceput pentru a avea rezultate bune în diferite condiții economice.Această strategie de investiții este cunoscută sub numele de All Weather Portfolio.Acest șablon de portofoliu este disponibil pe site-ul Nakamoto Portfolio pentru a analiza rezultatele expunerii la Bitcoin.Următoarea imagine demonstrează beneficiile adăugării Bitcoin la un portofoliu ca acesta.

>

Un alt portofoliu interesant de verificat este portofoliul diversificat de obligațiuni.Aceasta este o strategie de investiții conservatoare pentru persoanele cu aversiune la risc.Acest portofoliu include o combinație de ETF-uri de trezorerie cu randament ridicat.Potrivit domnului Zagury, "o alocare Bitcoin este implementarea perfectă a unui portofoliu de obligațiuni.Chiar și la sume mici, are potențialul de a crește randamentele ajustate la risc.” Următoarea imagine conține un scurt rezumat al impactului pe care expunerea la Bitcoin îl poate avea asupra portofoliului diversificat de obligațiuni.Recomand tuturor să încerce Portofoliul Nakamoto de unul singur pentru a se juca cu diferite numere, portofolii, strategii etc.Există tutoriale YouTube și Threads Twitter pentru a ajuta pe oricine este interesat să folosească acest instrument minunat.

>imagine>

"CE STRATEGIE FOLOS PENTRU A ACUMULA?”

Odată ce ați decis că doriți să cumpărați niște bitcoin și v-ați hotărât asupra cantității de expunere pe care o doriți, următorul pas este să decideți cum doriți să abordați această fază de acumulare.Ce strategie vrei să cumperi bitcoin? Pe de o parte, puteți cumpăra totul deodată.Pe de altă parte, puteți cumpăra puțin câte puțin.

Există două strategii principale pentru acumularea de bitcoin: investiții în sumă forfetară și medierea costurilor în dolari DCA.O strategie de sumă forfetară implică investirea tuturor fondurilor disponibile simultan.Strategia DCA alocă fonduri la intervale regulate.De exemplu, cineva care decide să cumpere bitcoin în valoare de 100 USD în fiecare săptămână indiferent de preț urmează o strategie DCA.Aceasta este o strategie populară în rândul utilizatorilor de bitcoin care doresc să să stivuească saturi consecvent.Fiecare strategie are propriile sale avantaje și dezavantaje.Cu toate acestea, cea mai bună strategie depinde de nevoile și preferințele particulare ale fiecărui individ.

Site-ul web Nakamoto Portfolio are, de asemenea, un instrument prin care oricine poate rula numerele și poate compara strategia care funcționează mai bine pentru situația sa particulară.Consultați Simulator de mediere a costurilor BTC.Potrivit portofoliului Nakamoto al lui Swan, "investițiile în sumă forfetară au depășit din punct de vedere istoric strategiile DCA.Acest lucru se datorează în primul rând mișcărilor explozive de creștere a prețurilor Bitcoin.Dar DCA poate duce la o performanță semnificativă în timpul piețelor ursoare.De exemplu, investitorii care au cumpărat la maximele istorice, dar au angajat DCA după aceea, au reușit să atingă chiar mai repede.Deși DCA are potențiale dezavantaje, cum ar fi randamente reduse pe piețele în creștere constantă, rămâne o metodă populară pentru gestionarea riscului și promovarea investițiilor disciplinate.” La urma urmei, majoritatea oamenilor folosesc o combinație a ambelor strategii și aceasta ar putea fi cea mai bună cale de a merge.

"Păstrez TT? PENTRU CÂT TIMP?”

Din nou, asta se reduce la nevoile individuale, prioritățile, informațiile etc.Cu toate acestea, acest activ ar trebui considerat o strategie de investiții pe termen lung.Asta înseamnă să vă păstrați bitcoinul pentru o perioadă foarte lungă de timp, indiferent de fluctuațiile prețului.Mulți entuziaști ai Bitcoin cred că bitcoinul va deveni în cele din urmă o monedă de rezervă globală și, prin urmare, sunt dispuși să o mențină în timpul suișurilor și coborâșurilor pieței.Există o vorbă populară printre bitcoinerii care schimbă "hold” în "HODL” Hold On For Dear Life!.Aruncă o privire la benzi desenate cu bitcoin care îți pot oferi și câteva sfaturi...

>

Alți investitori preferă să își tranzacționeze bitcoin în mod frecvent.Această strategie implică cumpărarea de bitcoin în timpul scăderilor și vânzarea în timpul maximelor.Sună prea cool, dar în realitate această piață descentralizată este foarte greu de prezis.Foarte rar comercianții ajung să depășească piața.Timpul pe piață este mai important decât sincronizarea pe piață.

Încurajez cititorii să facă următorul pas, fie că este vorba de cercetarea Bitcoin pe cont propriu, de lansarea unui plan de investiții Bitcoin sau de alăturarea comunității Bitcoin.Începe-ți călătoria Bitcoin astăzi! Scufundați-vă în resurse, explorați portofoliul Nakamoto și nu ezitați să puneți întrebări.Bitcoin îi așteaptă pe cei care îndrăznesc să pășească în viitor.Pe măsură ce Bitcoin își continuă ascensiunea, cum se va adapta lumea la această nouă paradigmă a banilor sănătoși și a suveranității individuale? Doar timpul va spune, dar un lucru este sigur: viitorul este portocaliu.