_ Dezvăluim cele 21 de fonduri care finanțează persoane din interior recomandă să se îmbogățească... ca să puteți face același lucru

Există un lucru mai util decât o recomandare de la o sursă de încredere – și anume obținerea aceleiași sugestii de la mai mulți. Luați, de exemplu, o recomandare de film – s-ar putea să țineți cont când citiți o recenzie excelentă a unui film, dar este și mai probabil să mergeți la cinema dacă vedeți mai multe.

Și în lumea investițiilor. , recomandările sunt deosebit de valoroase. Acest lucru se datorează faptului că investitorii au câteva mii de fonduri între care să aleagă – iar reducerea acestui număr la o mână de păstrat într-un portofoliu nu este o sarcină ușoară.

De aceea, Wealth & Personal Finance a făcut echipă cu compania de consultanță The Lang Cat pentru a alcătui o listă cu cele mai recomandate fonduri de către primele șase platforme de investiții din Marea Britanie.

Toate cele șase au propria lor listă de fonduri recomandate – care se întinde la 49. și 93 fiecare. Lang Cat a comparat aceste liste pentru a găsi fondurile care apar din nou și din nou.

Nu există nicio garanție că aceste fonduri sunt opțiuni bune pentru portofoliul dvs. La urma urmei, listele platformelor de investiții nu sunt concepute ca recomandări personale, ci mai degrabă ca idei de luat în considerare. Dar, deoarece aceste fonduri sunt atât de populare, ar putea merita să aplicați regula asupra lor și să vă gândiți dacă se potrivesc cu propria strategie de investiții.

Platformele de investiții înțeleg că reducerea a mii de fonduri la doar câteva poate fi descurajantă. Poate fi dificil pentru investitori să știe de unde să înceapă. Așadar, pentru a facilita viața clienților, cei mai mulți publică o listă cu fondurile lor preferate pe care sunt bucuroși să le recomande.

Lista de 76 a lui AJ Bell se numește Fondurile favorite; Barclays Smart Investor are 50 pe Lista sa de fonduri; Bestinvest are 93 pe lista celor mai bune fonduri; Fidelity are 49 pe Select 50; Hargreaves Lansdown 72 pe lista scurtă a averii; și Interactive Investor 62 pe Super 60.

Numărul de recomandări din fiecare listă tinde să fluctueze în timp.

Fiecare platformă are propria sa metodologie pentru a alege ce merge pe fondurile sale preferate listă. Majoritatea vor lua în considerare factori, inclusiv modul în care fondul a performat în comparație cu rivalii săi, cât costă și cât de riscantă este strategia sa în comparație cu randamentele pe care speră să le obțină.

Nu există nicio garanție că platformele vor selectați câștigătorii.

Ceea ce este sigur este că orice fonduri de pe aceste liste ar fi trebuit să treacă printr-o mulțime de due diligence – atât pentru a intra și pentru a rămâne pe listă. Listele de fonduri recomandate s-au dovedit controversate în trecut. Autoritatea de reglementare a orașului, Financial Conduct Authority, le-a examinat.

Iar reputația lor a fost pătată de faptul că Hargreaves Lansdown a menținut Woodford Equity Income Fund eșuat pe lista sa de cele mai bune achiziții, în ciuda preocupărilor crescânde ale industriei cu privire la acesta.

Dar, ca urmare, nicio platformă de investiții nu vrea să fie luată pe scurt, recomandând ceva care se deblochează. Toți vor avea strategii robuste pentru a-și urmări listele și pentru a se asigura că vor livra ceea ce au promis investitorilor.

În mod interesant, cercetarea The Lang Cat dezvăluie că există surprinzător de puțină suprapunere între liste. Există peste 300 de fonduri care apar pe cele șase liste. Dintre acestea, nici una nu este pe toate cele șase liste, doar una este pe cinci, cinci apar pe patru liste și doar 15 fonduri sunt pe trei liste.

Mike Barrett, director consultant la The Lang Cat, spune că listele pot fi utile, dar investitorii trebuie să se asigure că fondurile își îndeplinesc propriile nevoi și apetitul pentru risc.

„Cele mai bune liste de idei pot ajuta la reducerea zgomotului, dar, deoarece lipsa corelației între listele de la cele mai mari șase platforme arată că chiar și experții nu sunt de acord asupra fondurilor care sunt cele mai bune', spune el.

Blackrock Continental European Income Fund este singura investiție menționată pe cinci dintre cele șase liste. O investiție de 1.000 de lire sterline în acest fond ar fi crescut la 1.520 de lire sterline în ultimii cinci ani. Aceasta este puțin peste media pentru acest sector de 1.479 GBP.

Fondul investește în companii mari cu sediul în Europa, precum firma farmaceutică daneză Novo Nordisk și proprietarul francez Louis Vuitton și Moët LVHM.

Își propune să ofere investitorilor un venit cu dividende, precum și o creștere din creșterea prețurilor acțiunilor. Hargreaves Lansdown subliniază că, deși administratorii fondului investesc în principal în firme europene mai mari și mai consacrate, ei au flexibilitatea de a investi și în echipamente mici și mijlocii cu risc mai mare.

Interactive Investor este, de asemenea, un ventilator. Se spune că fondul beneficiază de un duo de management experimentat format din Andreas Zoellinger și Brian Hall și de o echipă bine dotată.

Îi place, de asemenea, abordarea „agnostică a stilului” – nu se concentrează doar pe un singur strategie, cum ar fi căutarea companiilor care par ieftine sau care sunt în prezent nefavorabile. „Abordarea managerului conduce la un profil de rentabilitate mai stabil și la o performanță mai mare în perioadele de slăbiciune a pieței”. Investitorul interactiv adaugă că fondul produce randamente bune pentru cantitatea de risc pe care îl asumă în comparație cu colegii săi.

Cinci fonduri sunt recomandate de patru platforme de investiții diferite. Fidelity Global Dividend este unul. O investiție de 1.000 de lire sterline în urmă cu cinci ani ar avea acum o valoare de 1.503 de lire sterline, ceea ce este puțin mai mare decât rentabilitatea medie a fondurilor similare cu venituri din acțiuni globale de 1.481 de lire sterline.

Fondul investește în companii mari din întreaga lume, cum ar fi ca gigantul bunurilor de larg consum Unilever, furnizorul de informații RELX și bursa germană de valori Deutsche Börse.

Interactive Investor spune că fondul depășește de obicei puternic în perioadele de slăbiciune a pieței, ținând în același timp pasul și pe piețele în creștere. Acesta a generat un venit în intervalul de 3,1 și 3,3% în ultimii trei ani.

De asemenea, denumit în patru liste este Fidelity Index World Fund, care își propune să urmărească performanța MSCI World – cu alte cuvinte, un index al celor mai mari companii din întreaga lume.

O investiție de 1.000 de lire sterline în urmă cu cinci ani ar valora 1.718 de lire sterline astăzi. Aceasta se compară cu media pentru fondurile globale de 1.528 GBP. Principalele participații ale sale sunt cele mai mari companii de astăzi: Microsoft, Apple, Nvidia și Amazon.

Există mai multe fonduri indexate globale similare disponibile investitorilor. Unul dintre motivele pentru care acesta a fost selectat de patru furnizori este prețul. Cu comisioane de doar 0,12%, este o modalitate foarte ieftină de a avea acces la peste 1.600 dintre cele mai mari companii din lume.

iShares Japan Equity Index Fund urmărește îndeaproape performanța indicelui FTSE Japan. – cu alte cuvinte, un indice al celor mai mari companii din Japonia.

Acesta a transformat o investiție de 1.000 de lire sterline în 1.390 de lire sterline în cinci ani, comparativ cu o medie de 1.354 de lire sterline pentru toate fondurile japoneze disponibile investitorilor din Marea Britanie.

Prin participații se numără producătorii de automobile Toyota și Mitsubishi și firma de electronice Sony.

Este un fond pasiv, ceea ce înseamnă că participațiile sunt alese pentru a urma indicele, mai degrabă decât alese manual de un administrator de fond. Aceasta înseamnă că este un cost foarte scăzut – cu o taxă continuă de doar 0,08 %.

Bestinvest este una dintre platformele care îl recomandă. Se spune că fondul „a demonstrat în mod constant caracteristici puternice pe termen lung” și „structura sa de comisioane este extrem de atractivă – are un cost ultra-scăzut”.

Liontrust UK Growth Fund investește aproape exclusiv în companii din Marea Britanie. Principalele participații ale sale includ Shell, AstraZeneca, BP, Unilever și GSK. A transformat o investiție de 1.000 de lire sterline în 1.269 de lire sterline în cinci ani, în comparație cu o medie de 1.206 de lire sterline pentru fondurile din Marea Britanie.

Hargreaves Lansdown se numără printre cele patru platforme care recomandă fondul pe lista lor. Se spune că abordarea fondului este să găsească puținele companii cu un avantaj față de concurență care să le permită să obțină profituri peste medie pe termen lung.

Se adaugă: „Administratorii cred că cele mai grele avantaje economice. pentru a copia sunt proprietatea intelectuală, cum ar fi brevete și mărci comerciale, canale de distribuție puternice și afaceri repetate semnificative. Acesta este motivul pentru care o companie trebuie să aibă cel puțin unul dintre aceste atribute înainte de a fi luată în considerare pentru fond.'

Stewart Investors Asia Pacific Leaders Sustainability Fund investește în acțiuni ale companiilor mari și mijlocii listate care au sediul în Regiunea Asia-Pacific, cu excepția Japoniei.

Aproximativ 40% din portofoliu este investit în companii indiene, urmate de 12% în firme taiwaneze.

Principalele participații includ compania de automobile Mahindra & Mahindra, banca indiană HDFC și producătorul de electronice Samsung.

Fondul a transformat 1.000 de lire sterline în 1.330 de lire sterline în cinci ani, în comparație cu valorile de referință ale altor așa-numite fonduri specializate de 1.293 de lire sterline.

Fidelitatea este printre platformele cărora le place acest fond. Stewart Investors este unul dintre pionierii investițiilor sustenabile, motiv pentru care Fidelity îl favorizează.

Platforma spune: „Managerul are o tradiție lungă de a investi în regiune și o echipă experimentată de experți. O companie lider, în viziunea lui Stewart, este una cu un bilanț rezistent, francize bune, o cultură puternică și un accent pe durabilitate.

„Managerul efectuează cercetări detaliate, are specialiști pe teren și este clar cum arată o investiție ideală.”

Fondurile recomandate ar trebui tratate ca idei de luat în considerare – inspirație mai degrabă decât prescripții. Dacă ați cumpăra lotul, probabil că ați avea un portofoliu foarte distorsionat.

Majoritatea experților tind să fie de acord că cheia unui portofoliu bun este echilibrul – un amestec frumos de zone geografice și sectoare. În acest fel, nu sunteți supraexpus dacă o regiune sau un sector este afectat grav.

Dacă cumpărați fonduri doar la recomandari, puteți ajunge la trei fonduri japoneze și nicio expunere la SUA, de exemplu .

De asemenea, amintiți-vă că aceste recomandări se schimbă în mod regulat, așa că va trebui să fiți cu ochii pe minge.

De exemplu, The Lang Cat subliniază că aproximativ 70% din fondurile de pe lista Fidelity s-au schimbat în ultimii doi ani.

Când o platformă elimină o recomandare, poate fi necesar să vă gândiți dacă se potrivește în continuare strategiei dvs. sau dacă există motive pentru a o elimina din portofoliu.

Totuși, rețineți că cumpărarea și vânzarea în mod regulat tinde să aducă comisioane, ceea ce diminuează randamentul investiției dvs.

Când cumpărați, ar trebui să sperați să păstrați pe termen lung.

(Fluierul)