_ Ne-am pierdut economiile de 300.000 de lire sterline un fraudator de investiții care a cheltuit-o pe stilul de viață jet set

3 septembrie 2018, este o dată care îmi va rămâne veșnic în memorie. Nu a fost marcat de vreo ocazie fericită - data la care una dintre cele două fiice ale noastre s-a căsătorit sau sosirea în siguranță a unui nepot iubit.

Nici nu a fost data la care Gareth, 70 de ani, soțul meu de mai multe ori. de peste 40 de ani, s-a retras din slujba sa de inginer șef al navei.

Nu, a fost ziua în care am descoperit că economiile noastre – 300.000 de lire sterline – au fost furate. Lumea noastră s-a prăbușit.

Gareth a lucrat de zeci de ani într-o muncă de mare presiune pe ocean pentru a oferi o viață bună pentru mine și pentru cele două fiice ale noastre. Slujba lui înseamnă că a pierdut atât de mult timp acasă cu noi în Chipping Norton, Oxfordshire.

Așa că, la începutul lui 2017, am început să ne gândim la pensionarea lui, ceea ce ne-ar permite să vedem mai multe dintre fiicele noastre. și nepoți.

Am decis să ne investim cuib pentru a ajuta la realizarea acestor vise de pensionare. Gareth naviga online când a apărut o companie numită CEX Markets.

A completat un formular de cerere și, în aprilie a acelui an, a fost în contact regulat cu un bărbat care se numea Paul Kingsley de la CEX. Paul a vorbit, dar nu a fost deloc insistent. Am găsit acest lucru liniștitor.

Ni s-a spus că investiția noastră, care va fi în valută, va genera profituri lunare de aproximativ 1,48 la sută, fără taxe.

Gareth știa că străinătatea Piața de schimb este volatilă, dar s-a considerat că rentabilitatea a fost favorabilă, fără a fi atât de mare încât să fie nerealistă.

Am decis să testăm apa depunând 5.000 GBP. Am fost mulțumiți de accesul nostru la cont, de faptul că am avut un punct de contact cu CEX și că nu erau vânzători agresivi. 

Fericiți de rentabilitatea investiției noastre, am investit un încă 300.000 de lire sterline până la sfârșitul anului în două depozite mari.

Deși Gareth a fost întotdeauna mai confortabil să se ocupe de problemele noastre financiare majore, am decis să-mi fac propriile cercetări, inclusiv despre Moorwand - compania numită pe facturile noastre de la CEX și către care ne-am transferat fondurile.

Am căutat Moorwand pe Companies House și nu mi-a plăcut ce am văzut — afacerea creștea rapid și avea un număr de directori numiți, care m-a făcut să mă îngrijorez că ar fi putut fi prea multe schimbări la vârf.

Mi-am exprimat îngrijorarea lui Gareth și l-a contactat pe domnul Kingsley de la CEX, care ne-a asigurat că contul este reglementat de Autoritatea de Conduită Financiară.

Recunosc, acest aer aparent de legitimitate ne-a dat liniște sufletească.

Am fost și mai mulțumiți când Gareth a aranjat să-l întâlnească pe domnul Kingsley la Londra, în concediu la uscat. 

Sediul CEX părea să fie într-un bloc de birouri strălucitor, în inima orașului, reprezentanții purtau costume scumpe, erau cunoscători și bine vorbiți. Totul avea aspectul respectabilității.

Gareth i s-a spus că domnul Kingsley fusese chemat pentru afaceri urgente la Copenhaga – știam că compania are legături cu Danemarca, așa că nu părea suspect. 

Oricum, un coleg a putut să-l contacteze pe domnul Kingsley la telefon de la birou și totul părea în regulă.

În următoarele câteva luni, Gareth a continuat să monitorizeze contul. Oul nostru de cuib creștea, iar visul nostru de pensionare se apropia.

Dar pe 3 septembrie 2018, când Gareth a avut o pauză în timp ce se afla pe mare, a încercat să se conecteze la cont, dar nu a reușit să intre. pe site-ul web.

CEX a refuzat apoi să returneze apelurile telefonice și e-mailurile. Economiile noastre ne fuseseră furate. Îmi amintesc de apelul telefonic urgent și frenetic de la Gareth. „Am fost înșelați”, a spus el. Am simțit panica liniștită din vocea de obicei calmă a soțului meu.

Era atât de tulburat încât m-am îngrijorat pentru siguranța lui, mai ales că eram despărțiți de 6.000 de mile. Inițial am fost prea traumatizată ca să cred că ar putea fi adevărat. „Trebuie să fie o greșeală”, m-am gândit. M-am simțit neajutorat.

Dar știam că trebuie să mă calmez suficient pentru a gândi corect.

Atunci, întrebările au început să-mi inundă capul: dacă este o înșelătorie, ce căi am deschise la mine sa recuperez banii? Pe cine ar trebui să contactez mai întâi?

Atunci am decis că nu o vom lua întinși. Trebuia să ripostăm. Și așa a început o bătălie pentru dreptate.

Victimele înșelătoriei merg în mod normal la banca lor pentru a cere rambursare. Dar nu am făcut-o pentru că nu credeam că vom avea un caz, deoarece nu ne puteam aminti dacă banca noastră NatWest ne-a dat avertismente de înșelătorie înainte de a ne transfera banii. 

De asemenea, ne-am gândit nu ar fi o opțiune, deoarece banca ar putea argumenta că ne-am transferat banii din proprie inițiativă.

Am contactat Action Fraud, oferindu-le cât mai multe dovezi.

Noi apoi a mers la avocații noștri de familie pentru a cere ajutor. Nu aveau experiență în acest domeniu, dar ne-au pus în legătură cu firma de avocatură BrookStreet des Roches și expertul acesteia Philip Shaw, care și-au recrutat în curând consilierul pe termen lung, Alex Hill-Smith.

În cele din urmă, a existat o descoperire. Action Fraud a început să simtă că nu suntem singuri și că existau zeci, zeci – chiar sute – de oameni cu o experiență similară în mâinile CEX. Poliția orașului Londra a început ancheta.

Cazul a fost complicat, așa că în februarie anul acesta, la aproape șase ani după ce ne-am dat seama că am fost înșelați, am simțit în sfârșit un gust de dreptate. 

Trei bărbați au fost condamnați pentru rolul lor într-o fraudă sofisticată a camerei cazanelor, în care apelanții rece i-au convins pe potențiali investitori să se despartă de economiile lor de o viață cu promisiunea unor profituri frumoase.

Cel puțin. Se știa că 350 de persoane din Marea Britanie au investit în înșelătorie, deși poliția crede că alții nu s-au prezentat din cauza jenei sau din cauza morții.

Unii dintre noi s-au cunoscut, împărtășind povești îngrozitoare despre cum calvarul ne-a afectat – s-a vorbit despre colapsul căsătoriei, faliment și gânduri de sinucidere. Experiențele noastre nu ar fi putut fi mai departe de stilul de viață al regelui fraudei Jonathan Arafiena.

Aceia dintre noi care am mers la Southwark Crown Court pentru a o vedea pe Arafiena închisă timp de cinci ani și nouă luni au fost îngroziți să afle că milioane de lire sterline din banii victimelor au fost aruncate în mașini scumpe, vacanțe de lux și apartamente penthouse. A cheltuit chiar 250.000 de lire sterline pentru a plăti ipoteca părinților săi. Banii noștri dispăruseră.

Privind fața Arafienei, era greu de crezut că un personaj atât de aparent inofensiv, crescut într-o familie bună, ar putea conduce o bandă de escroci care provocaseră suferință vieților. de atâtea sute de oameni harnici, cinstiți.

Arafiena a reușit să ne înșele dând impresia că conduce o companie de renume. Dar, în realitate, identitățile investitorilor au fost folosite pentru a deschide companii false, care apoi ar deschide conturi bancare, pentru a spăla banii.

Majoritatea băncilor au proceduri solide pentru a preveni acest tip de fraudă. Dar am simțit că Moorwand, cu care 160.000 de lire sterline din banii noștri au fost transferați în bancă și apoi retrași fără știrea noastră, nu avea un sistem adecvat. Așa că i-am dat în judecată. Aceasta a fost ultima noastră șansă de a ne recupera banii.

Am fost conștienți de amploarea sarcinii. Eram doi pensionari, cu puține cunoștințe de lege.

Așadar, cu teamă, am intrat în sala de judecată 57 de la Curțile Regale de Justiție de pe Strand, în centrul Londrei, timp de trei zile tensionate luna aceasta. Această revendicare se referea la 160.000 GBP pe care le-am pierdut când am investit în schema frauduloasă operată de CEX Markets. 

Suma a fost plătită într-un cont pe numele RND Global — o firmă simulată condusă de fraudatori. , și ținut cu Moorwand. A fost apoi retras de escroci, lăsându-ne fără nimic.

Cazul nostru a fost că pierderea a avut loc ca urmare a unei încălcări a obligațiilor de către Moorwand în ceea ce am spus că sunt nerespectări rezonabile înainte de a permite retragerile și că Moorwand era, prin urmare, pasibil de a restabili contul către starea în care ar fi fost dacă nu s-ar fi făcut retragerile.

Asta ar fi însemnat că ne-ar putea rambursa banii. Când avocatul nostru a abordat pentru prima dată Moorwand, atitudinea sa a fost că nu eram un client direct și, prin urmare, nu avea nicio răspundere pentru banii pe care i-am încredințat prin CEX. 

Transe de documente au fost depuse la judecător, Onorarea Sa Mark Raeside KC, atât avocatul nostru, Alex, cât și reprezentantul lui Moorwand, îndreptându-l către cazurile și domeniile de drept anterioare.

Nu au fost chemați martori, cu excepția mea și a lui Gareth. Uneori, aproape că ne-am simțit judecați, așa cum avocatul politicos, dar criminalist al lui Moorwand a făcut găuri în argumentul nostru.

Niciunul dintre noi nu ne-ar fi considerat prost, dar am părăsit sala de judecată la sfârșitul acestei discuții. ziua ne simțim dezumflați, de parcă am fi greșit cu ceva când singura noastră greșeală a fost „naivitatea noastră prostească” percepută, așa cum a spus propriul nostru avocat.

Avocatul nostru a spus instanței că Moorwand s-a comportat într-un mod care a fost „orb în fața necinstei” și a spus că, dacă există vreo dreptate, ea îmi aparține lui Gareth și mie. În cele din urmă, judecătorul a decis ieri că nu a existat nicio încălcare a obligației de diligență de către Moorwand și a respins cererea noastră.

Desigur, suntem dezamăgiți. Această bătălie a fost stresantă, deprimantă și costisitoare. Credem că banii murdari sunt răspândiți în această țară și trebuie să înceteze.

A urma propriilor noștri bani a fost întotdeauna o strategie cu risc ridicat, din punct de vedere financiar.

Am putut să avem ziua noastră în instanță după ce echipa noastră juridică a decis cu amabilitate să ia acest caz pe baza că nu le-am plăti dacă am pierde. Înainte de a aduce reclamația, știam care ar putea fi posibilele rezultate. Acum, trebuie să ni se plătească o sumă enormă pentru costurile celeilalte părți.

Din păcate, acest lucru înseamnă că introducerea acestui tip de acțiune nu este la îndemâna multor victime ale fraudei, deoarece costurile sunt prea mari.

Pentru moment, cred că lupta s-a încheiat. Gareth încă plănuiește să se pensioneze. Și după șase ani de durere, nopți nedormite, autoînvinovățire, furie și frustrare, suntem gata să lăsăm în urmă acest capitol oribil al vieții noastre și să ne bucurăm din nou de viață.

După cum i-a spus lui Ryan Hooper

(Fluierul)