08:45 2024-04-12
crimes - citeste alte articole pe aceeasi tema
Comentarii Adauga Comentariu
_ Clienții NatWest „au înșelat banca din zeci de mii de împrumuturi pe care nu intenționau niciodată să le ramburseze”, a auzit instanța
_ Banca înșelată a clienților NatWest din zeci de mii de împrumuturi pe care nu au intenționat să le ramburseze niciodată”, a auzit instanța
Un grup de clienți NatWest a înșelat banca cu zeci de mii de lire sterline, luând împrumuturi pe care nu au intenționat să le ramburseze niciodată, a audiat o instanță.
Bee Finance, cu sediul în Wood Green, nordul
Informații au fost date băncii care sugerează că solicitanții câștigau mai mult decât câștigau înainte ca împrumuturile false să fie semnate de persoane din interiorul băncii.
Înșelătoria a fost condus de soțul și soția Cebrail Polat și Munube Polat și Ezu Ahmet, care au fost închiși în iulie anul trecut.
Trioul a fost ajutat de „insideri” Matthew Wood și Laurence Taylor. ;
Șase dintre reclamanții presupus ajutați de Bee Finance sunt acum judecați la Southwark Crown Court pentru rolul lor în frauda la scară largă care a făcut ca banca să piardă până la un milion de lire sterline.
Ibrahim Ali, 58 de ani, Fadime Aslan, 64 de ani, Gulseren Bulbul, 52 de ani, Berit Kalan, 38 de ani, Sevinc Komesogutlu, de 35 de ani și Jayden Yilmaz, de 33 de ani, au folosit toți Bee Finance nereglementat pentru a asigura împrumuturi false.
Procurorul Benjamin Holt a declarat instanței în timpul procesului că compania necinstită și doi „oameni din interior” au funcționat în cadrul băncii pentru a ușura procesul, permițând șase persoane să solicite în mod fraudulos împrumuturi mari.
Dl Holt mai devreme a declarat juraților: „Între jumătatea anului 2018 și vara anului 2019, NatWest Bank a fost fraudată.
„O companie financiară cu sediul în zona Wood Green din nordul Londrei, Bee Finance, a ajutat clienții să obțină împrumuturi prin folosind documente false.
„Pe scurt, solicitanții de împrumut au furnizat informații neadevărate și/sau înșelătoare în timpul procesului de solicitare.
„Informațiile furnizate băncii au făcut au aflat că câștigau mai mult decât câștigau în realitate.
„Nu există nicio dispută în acest caz că banca a fost fraudată. Nu există nicio dispută că au fost folosite documente false ca parte a cererii de împrumut.
„Cei responsabili pentru frauda generală au fost deja condamnați pentru rolul lor în frauda respectivă.
„În special, veți auzi despre cei care au condus Bee Finance – Cebrail Polat, Munube Polat și Ezu Ahmet – și doi „bărbați din interior” – Matthew Wood și Laurence Taylor – care au activat în interiorul băncii pentru a netezi. procesul.
„Acești șase pârâți sunt înșiși solicitanții de împrumut. Pe scurt, cazul acuzării este că trebuie să fi știut că au fost folosite detalii false ca parte a procesului de cerere.
„Trebuie să fi știut că, dacă ar fi introdus detalii legitime, împrumuturile nu ar fi fost acordate, deoarece nu ar fi fost eligibili pentru ele. Poate cel mai bine ilustrat de faptul că fiecare dintre acești inculpați a rămas în neregulă cu împrumutul.”
Directorul superior de control la NatWest Richard Brewis le-a spus juraților: „Oferim împrumuturi oricărui membru al publicului dacă îndeplinesc anumite cerințe precum rezidența în țară,’.
„Dacă aveau nevoie de un permis de ședere pentru a locui în țară, împrumutul nu putea depăși timpul pe care îl aveau să rămână.”
Dl Brewis a fost întrebat dacă clienții NatWest au mai multe șanse să li se acorde împrumuturi decât cei care au folosit alte bănci.
„În general, vedem o rată mai mare de acceptare, doar pentru că putem vedea o bucată din istoria lor. , putem vedea că nu au multe datorii.'
El a subliniat că oamenii care caută împrumuturi ar trebui să se adreseze ei înșiși la bancă.
„Dacă o persoană merge la o companie externă pentru a solicita consiliere financiară, cum ar fi Bee Finance, se poate întoarce și spune că NatWest este locul potrivit, dar nu există niciun mecanism prin care să introducă în mod oficial client pentru noi.
„Nu s-a auzit că un broker ne-ar aborda în numele unei persoane.”
Ali a solicitat un împrumut de 19.950 GBP pe 9 noiembrie 2018, audiat în instanță.
El a susținut că a câștigat 1.870 de lire sterline pe lună ca bucătar, dar HMRC nu are nicio înregistrare că acesta ar fi angajat. Procuratura susține că fișa de plată a fost un document fals.
Aslan a solicitat două împrumuturi; unul pentru 25.000 de lire sterline pe 12 martie 2019, despre care a susținut că era pentru o mașină nouă, și unul de 19.950 de lire sterline la 26 martie 2019.
În cererea ei, ea a fost descrisă ca fiind o „profesională” cu un venit lunar de 2.403 lire sterline.
La 17 aprilie 2019, Kalan de la Haringey a făcut o cerere pentru un împrumut de 30.000 lire sterline.
Scopul împrumutului a fost și pentru o mașină nouă și cererea ei susținea că câștiga 2.100 de lire sterline pe lună lucrând în supermarketul K Super Store, dar HMRC nu are nicio înregistrare că ea ar fi angajată.
Sevinc Komesogotlu a solicitat și un împrumut personal de 19.950 de lire sterline la filiala Barnet. în aprilie 2019.
Nu a fost acordat niciun scop pentru împrumut și nu a fost vizibil niciun venit lunar sau ocupație.
Bulbul din Hackney a solicitat un împrumut personal de 25.000 GBP la sucursala Barnet și formularul de cerere a fost semnat la 16 mai 2019 de lucrătorii băncii conspirați.
Scopul împrumutului sa spus a fi o mașină nouă și a fost descrisă ca având un loc de muncă cu normă întreagă, cu veniturile declarate ca 2.600 de lire sterline după impozitare și semnat de către insiderul băncii Taylor.
Au fost furnizate fișe de plată care acoperă trei luni, iar cererea ei a declarat că lucra la Restaurantul Somine, dar HMRC nu avea înregistrări pentru Bulbul și contul ei bancar arăta că a primit regulat plăți de beneficii.
Jayden Yilmaz a făcut, de asemenea, o cerere pentru un împrumut personal la filiala Barnet pentru 50.000 GBP pe 20 iunie 2019.
Scopul împrumutului a fost indicat ca „Altul” iar venitul său lunar net după impozitare s-a declarat a fi de 2.650 GBP, cu jobul său listat ca „vânzări”.
Solicitarea susținea că câștiga 2.650 GBP pe lună și ocupația sa a fost listată ca „vânzări”.
File de plată au fost furnizate pentru martie, aprilie și mai 2019, sugerând că Mehmet a lucrat pentru Jewellery Ltd.
Salaria sa totală brută pentru anul fiscal 2019 se spunea a fi de aproape 42.000 de lire sterline cu un salariu net de 2.650 de lire sterline în fiecare lună
Dar încă o dată HMRC nu a deținut evidențe de angajare în legătură cu Yilmaz, despre care a susținut că a fost angajat de „Ayaz Jewelley Ltd” în 2017 și 2018.
În 2018 până în 2019, a fost angajat la Vape Hub și la Fair Deal Food Store unde a câștigat un venit total brut de 13.500 GBP.
Între 2019 și 2020, a fost angajat la Vape Hub.
Kalan, Aslan, de la Tottenham, Bulbul, Ali, Yilmaz și Komesogutlu, toți din Enfield, neagă frauda prin reprezentare falsă.
Procesul continuă.
Comentarii:
Adauga Comentariu