10:17 2023-01-27
crimes - citeste alte articole pe aceeasi tema
Comentarii Adauga Comentariu
_ Firmele criptografice din Wild West eșuează verificările de corupție ale FCA
_ Firmele criptografice din Wild West eșuează verificările FCA privind corupția
Marea majoritate a firmelor cripto care doresc să facă afaceri în Regatul Unit eșuează verificările de bază necesare pentru a funcționa, spun autoritățile de reglementare.
Aproximativ 85% dintre companiile care au solicitat Autoritatea de Conduită Financiară (FCA) să se înregistreze nu au putut să îndeplinească standardele minime cerute.
Aceasta a inclus măsuri de combatere a spălării banilor și finanțării terorismului. Dezvăluirile i-au determinat pe parlamentari să avertizeze că anumite părți ale industriei seamănă cu „Vestul Sălbatic”.
Comentariile au venit în timp ce deputații din Comitetul Selectat al Trezoreriei desfășoară o anchetă în acest sector după scandaluri de mare profil, inclusiv colapsul de cripto exchange FTX.
Într-o scrisoare adresată comitetului, FCA a spus că abordarea sa „solidă” înseamnă că doar 15 % dintre solicitanți au primit înregistrarea.
A identificat „eșecuri semnificative” în domenii precum diligența față de client, evaluările riscurilor, monitorizarea tranzacțiilor și guvernanța.
Și s-a adăugat că personalul-cheie adesea nu avea „cunoștințe, abilități și experiență adecvate pentru a-și îndeplini rolurile și controlul”. riscuri în mod eficient”.
FCA a remarcat, de asemenea, că într-un număr mic de cazuri a identificat „crimă financiară probabilă sau legături directe cu crima organizată” și a îndrumat firmele cripto la agențiile de aplicare a legii.
Dar verificările sale se aplică doar firmelor cripto care doresc să se domicilieze în Regatul Unit și să folosească t Sistemul financiar britanic.
În ansamblu, sectorul este nereglementat în Marea Britanie, FCA doar sfătuind ca cei care doresc să investească în monede digitale să fie „pregătiți să-ți piardă toți banii”.
Lipsa regulilor înseamnă că firmele cripto care nu au sediul în Marea Britanie își pot comercializa în continuare produsele în Marea Britanie, fără a fi nevoie să urmeze niciun fel de instrucțiuni, chiar și cele legate de spălarea banilor și finanțarea terorismului.
În schimb, ar fi supuși legilor jurisdicției în care își au sediul – legi care pot diverge în mod sălbatic de cele din Marea Britanie.
Dezvăluirea FCA vine în timp ce parlamentarii efectuează o anchetă cu privire la reglementarea sectorului.
„Aceste statistici nu ne-au dezabuzat de impresia că anumite părți ale acestei industrii sunt un Vest Sălbatic”, a spus președintele comitetului de trezorerie Harriett Baldwin.
Sectorul cripto a fost tulburat de se prăbușește pe măsură ce prețul bitcoin și al altor criptomonede populare s-a prăbușit pe fondul recesiunii economice globale și al creșterii economice. ng rate ale dobânzilor.
Printre cele mai notabile dintre acestea a fost FTX, care a intrat brusc în faliment în noiembrie, înainte de arestarea fondatorului său Sam Bankman-Fried în Bahamas în luna următoare.
Fostul miliardar în vârstă de 30 de ani se află în prezent în arest la domiciliu în SUA, în așteptarea procesului pe baza acuzațiilor că ar fi condus „una dintre cele mai mari fraude financiare din istoria Americii”.
Se estimează că prăbușirea FTX a avut a afectat mii de oameni în Marea Britanie, FCA observând că 8% din cei 1 milion de clienți ai săi se aflau în Marea Britanie, echivalentul a 80.000 de oameni.
Între timp, alți jucători sunt supuși unei presiuni de reglementare crescute, cu bursa din SUA. coinbase a amendat cu 2,9 milioane de lire sterline de către banca centrală olandeză săptămâna aceasta pentru că nu a obținut înregistrarea corespunzătoare înainte de a-și oferi serviciile acolo.
Coinbase are în vedere să facă recurs împotriva sancțiunii.
Avertismente de reglementare au început, de asemenea, să crească mai tare pe fondul semnelor că piețele cripto încep să se redreseze, stârnind temeri ar putea începe un nou ciclu „boom-bret”.
Prețul bitcoin a crescut cu aproape o treime în ultima lună, în timp ce rivalul monedă digitală ethereum a crescut cu 27%.
Dar ambele rămân cu mult sub maximele record atinse în 2021.
Comentarii:
Adauga Comentariu